JAKARTA, Cobisnis.com -Industri aset kripto terus tumbuh di Indonesia. Namun, sayangnya tingkat penipuan juga turut membayangi. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) bahkan telah mengeluarkan imbauan terhadap dugaan penipuan skema ponzi investasi aset kripto.
Ketua Umum Asosiasi Pedagang Aset Kripto Indonesia (Aspakrindo) & COO
Tokocrypto, Teguh Kurniawan Harmanda, menjelaskan setiap produk investasi pasti
memiliki risiko. Semakin tinggi potensi keuntungan juga akan diikuti dengan semakin tingginya tingkat resiko, begitupun sebaliknya.
“Kami sepakat dengan OJK untuk mewaspadai dugaan penipuan skema ponzi atau money game investasi aset kripto. Dari sisi transaksi telah diatur resmi oleh Bappebti, mulai dari pembelian aset kripto hingga jenis token/koin yang diperbolehkan,” kata pria yang akrab disapa Manda.
Manda melanjutkan, sejauh ini kasus-kasus yang terjadi tidak menyurutkan minatbmasyarakat untuk berinvestasi aset kripto. Namun, pihaknya tidak tutup mata dan akan bertindak sesuai dengan ‘porsi’ untuk mencegah hal itu terulang kembali.
Investasi aset kripto ilegal atau bodong biasanya beroperasi dengan berbagai modus di antaranya, menjanjikan pendapatan tetap dan menjanjikan bonus dari mendapatkan anggota baru (skema ponzi). Ada pula modus seperti iming-iming dapat hadiah/airdrop, modus menerima pengelolaan dana dengan imbal hasil besar dalam waktu singkat.
Kemudian, scam fake account sebagai eksekutif exchange dan menghimpun dana. “Pelaku memanfaatkan ketidakpahaman masyarakat untuk menipu dengan cara iming-iming pemberian imbal hasil yang sangat tinggi dan tidak wajar, namun terlebih
dahulu masyarakat diminta menempatkan/menyetorkan dananya. Kami mengapresiasi pihak kepolisian, OJK, Bappebti dan lainnya yang sigap untuk menelusuri dan mencegah penipuan investasi aset kripto bodong yang terjadi selama ini,” ungkapnya.
Perdagangan atau investasi aset kripto di Indonesia diperbolehkan dan diawasi oleh
Bappebti di bawah Kementerian Perdagangan sejak 2019. Dalam perdagangan aset kripto, Bappebti mengeluarkan aturan Nomor 6 tahun. 2019 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang Dan Pencegahan. Di dalam aturan tersebut ada regulasi AML (Anti Money Laundering) yang mewajibkan pedagang aset kripto melakukan
prosedur KYC (Know your Customer), yang artinya saat ingin membuat akun
diharuskan mengunggah KTP sebagai identitas.
Upaya mengedukasi kepada masyarakat tentang kehati-hatian dalam berinvestasi aset kripto terus dilakukan. Di samping itu, asosiasi dan pedagang aset kripto menyambut baik diskusi dengan semua stakeholder terkait dan terus berkontribusi untukbmembangun pemahaman yang lebih dalam tentang manfaat industri aset kripto dan ekosistem blockchain yang sehat.
Untuk menghindari dari tipu-tipu investasi di dunia kripto dan token/koin abal-abal bisa berpedoman berikut ini:
● Sebelum investasi di project kripto, kita harus lihat kontrak analisisnya, apakah
dia verified atau enggak. Verified di sini apakah kripto itu sudah diaudit oleh
pihak ketiga.
● Hodler Analysis, kita bisa lihat, misalnya holder-nya itu dari developer aja bahkan
sampai 100%, itu akan terjadi seperti koin Squid Game.
● Liquidity Analysis, kalo misalkan liquidity-nya enggak di-lock, kemungkinan besar liquidity bisa ditarik oleh developer atau pemilik sehingga token itu jadi enggak
ada harganya.
● Selidiki website, channel media sosial dari developer atau token/koin kripto
tersebut.
● Cek daftar CoinMarketcap, Coingecko, & gate.io dapat menjadi indikator
legitimasi proyek yang layak. Mereka memiliki persyaratan daftar yang lebih
ketat. Semakin banyak listing-an, semakin banyak legitimasi yang dimiliki sebuah
proyek.
● Selidiki identitas developer kripto. Dalam cryptocurrency, doxing pengembang
kripto adalah hal yang baik. Ini berarti bahwa ia mengekspos identitas asli dan
wajah mereka, dan dapat menjadi tanda kepercayaan. Namun hati-hati, mereka
bisa menggunakan identitas palsu.
